Негизги айырмасы – Fidelity жана Vanguard
Финансылык кеңешчилер аркылуу инвестицияны башкаруу акыркы убактарда инвестициялык компаниялар көп сандагы финансылык активдерди башкарган учурда популярдуу болуп баратат. Fidelity жана Vanguard Америка Кошмо Штаттарынын эки пионер каржылык кызмат компаниялары болуп саналат. Эки компания тең пенсиялык кызматтардан тартып байлыкты башкарууга чейин бир катар кызматтарды көрсөтөт. Fidelity менен Vanguard ортосундагы негизги айырма, Fidelity инвестициялык өнүмдөрдү сунуштайт, негизинен жогорку тобокелдик менен - агрессивдүү инвесторлор үчүн ылайыктуу жогорку кирешелүү философия, ал эми Vanguard консервативдик инвесторлор үчүн ылайыктуу арзан инвестициялык портфелди берүүгө басым жасайт. Эки компания тең өз кардарларына инвестициялоонун кеңири спектрин сунуштайт.
Ишенимдүүлүк деген эмне?
Fidelity Investments - бул Бостондо, Массачусетс шаарында жайгашкан жана 2016-жылга карата 2,13 триллион АКШ долларын башкаруудагы активдери болгон америкалык көп улуттуу каржылык кызмат көрсөтүүчү компания. Fidelity инвестициялык фонддорду башкаруу, өмүрдү камсыздандыруу, пенсияга чейин кеңири спектрин сунуштайт. инвестициялык кеңеш берүү кызматтары. Fidelity ар кандай кызматтарды көрсөтүү үчүн бир нече бөлүмдөрдү башкарат жана төмөндө эң көп киреше алып келген фонддор көрсөтүлгөн.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund – 452 инвестициялык фонддордун ичинен Fidelity компаниясынын эң чоң үлүштүк өз ара фонду жана инвесторлору үчүн 8,69% киреше сунуштай алды. Бул киреше S&P 500 7,41% кирешесинен жогору. (S&P 500 – фонддун портфелинин жалпы кирешелүүлүгүн эсептеген фондулук рыноктун индекси. Эгерде жеке фонд фонддун портфелинин кирешесинен ашкан кирешени берсе, тиешелүү фонд жакшы иштеп жатат).
Сүрөт 01- Бостондогу Fidelity башкы кеңсеси
Fidelity OTC портфолиосу (FOCPX)
Бул дагы бир фонд NASDAQ Composite кайтарымдуулугунан 9,68% ашып, 12,45% кирешелүүлүк менен. FOCPX биржадан тышкаркы акцияларга инвестициялайт, алар өтө спекулятивдүү.
Fidelity киреше алып келүүчү портфелдердин үч модели менен иштейт, атап айтканда консервативдик киреше, балансталган киреше жана өсүү кирешеси. Ар кандай активдерди бөлүштүрүүнүн арасында, үлүштүк облигациялар жана кыска мөөнөттүү инвестициялар үчүн Максаттуу активдердин аралашмасы (ТАМ) чечилет.
Fidelity алар сунуштаган инвестициялык портфелге жараша агрессивдүү инвесторлор үчүн ылайыктуу фирма катары олуттуу репутацияга ээ. FCNTX жана FOCPX кайтарымынан көрүнүп тургандай, Fidelity көпчүлүк каражаттар жагымдуу кирешелерди жаратат. Бирок, жогорку кирешелер жогорку тобокелдиктер менен колдоого алынышы керек болгондуктан, Fidelity инвестициялык портфели консервативдүү инвесторлор үчүн ылайыктуу эмес. Мындан тышкары, Fidelity тарабынан алынуучу жыйымдар жана чыгашалар дагы жогору болуп, мүнөздүү тобокелдикти компенсациялайт.
Vanguard деген эмне?
Vanguard – Малвернде, Пенсильванияда жайгашкан америкалык инвестицияны башкаруу компаниясы жана башкарууда 4 триллион доллардан ашык активдер менен иштейт. Өз ара фонддор жана биржадагы соода каражаттары Vanguard тарабынан сунушталган каражаттардын негизги эки түрү болуп саналат, ал эми брокердик кызматтар, активдерди башкаруу жана ишеним кызматтары да көрсөтүлөт. Vanguard өзүнүн каражаттарынын көбү үчүн эки классты сунуштайт: инвесторлордун акциялары жана адмирал акциялары. Адмирал акцияларынын чыгашалары салыштырмалуу азыраак, бирок фондго 10 000 доллардан 100 000 долларга чейинки минималдуу инвестицияны талап кылат.
Vanguard – портфелдери менен консервативдүү мамилени жактырган инвесторлор үчүн популярдуу инвестициялык тандоо. Себеби, Vanguard салыштырмалуу төмөн тобокелдик портфелин сунуштайт, анткени компания туруктуу кирешеге багытталган бир катар инвестициялык фонддорду жана биржада сатылуучу каражаттарды (ETFs) сунуш кылат. Авангарддын философиясы анын бардык инвестицияларында туура келет, анткени азыраак чыгымдар жалпы кирешени жакшыртат.
320дан ашык каражаттар менен иштеген Vanguard ошондой эле 0,18% орточо чыгаша коэффициенти (фондду башкаруу үчүн инвестициялык компания тарткан чыгым) менен арзан инвестициялык башкаруусу менен белгилүү. Компаниянын кээ бир популярдуу фонддорунун чыгаша коэффициенттеринин мисалдары төмөнкүдөй.
Fidelity менен Авангарддын кандай окшоштуктары бар?
- Fidelity жана Vanguard экөө тең Америка Кошмо Штаттарында жайгашкан ири масштабдуу инвестициялык компаниялар.
- Өз ара фонддор Fidelity жана Vanguard экөө тең негизги продукт категорияларынын бири.
Ишенимдүүлүк менен Авангарддын ортосунда кандай айырма бар?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity негизинен агрессивдүү инвесторлор үчүн ылайыктуу болгон жогорку тобокелдик-жогорку киреше философиясы бар инвестициялык өнүмдөрдү сунуштайт. | Vanguard консервативдүү инвесторлор үчүн эң ылайыктуу, арзан инвестициялык портфелди берүүгө багытталган. |
| Жарыктуулук | |
| Fidelity - агрессивдүү инвесторлор үчүн ылайыктуу инвестициялык вариант. | Vanguard фондунун портфели консервативдүү инвесторлор үчүн ылайыктуу. |
| Баасы жана кайтарымы | |
| Активдерди башкаруудагы жогорку чыгым, орточо кирешеден жогору турган Fidelity инвестициялык стратегиясы. | Vanguard жагымдуу натыйжаларды берүү үчүн аз чыгымдуу инвестицияларды сунуштайт. |
| Фонд түрлөрү | |
| Fidelity'деги каражаттардын көбү өз ара фонддор. | Vanguard портфелинде өз ара фонддорду да, биржада сатылган каражаттарды да сунуштайт. |
Кыскача маалымат – Fidelity vs Vanguard
Fidelity менен Vanguard ортосундагы айырма негизинен компаниянын кайсынысы болбосун кабыл алган инвестициялык ыкмага байланыштуу; Fidelity жогорку кирешелерди күтүү менен көбүрөөк тобокелдиктерди талап кылат, ал эми Vanguard кыйла консервативдүү мамилени колдонот, анткени алардын инвестициялык стратегиясы тобокелге барбаган инвесторлор үчүн ылайыктуу. Бирок, эки компания тең эбегейсиз ийгиликтүү жана инвесторлорго баалуулук кошуу менен байлыкты курууга жана башкарууга жардам бере алат.
Fidelity vs Vanguard'дын PDF версиясын жүктөп алыңыз
Сиз бул макаланын PDF версиясын жүктөп алып, цитаталарга ылайык оффлайн максаттарында колдоно аласыз. Сураныч, PDF версиясын бул жерден жүктөп алыңыз Fidelity жана Vanguard ортосундагы айырма
